（十一）財務分析
1．資金需求計劃
（1）初始投資：15萬元
（2）資金來源：自籌10萬元，長期借款5萬元。
（3）具體資金使用計劃：
單位：萬元
（4）未來五年的收入、成本等費用預測表：
單位：萬元
2．現金流量表
單位：萬元
3．資產負債表
單位：萬元
4、成本明細表
5．損益預測表
單位：萬元
投資凈現值：
NPV=8.695+23.65+23.65+32.65+36.4-15=110.045（萬元）
NPV=110.045（萬元），遠大於零。計算期內盈利能力較好，投資方案可行。
6、預計利潤表
備註：創業初期員工可由組內成員擔任，節約大部分開支，獲得更多利潤。
7．利潤估算
（1）二手書轉賣所獲利潤
據預算分析及調查，在成都的各大高校及周邊城鎮，每學年可以收購廢書250000斤左右，其中專業書籍及可再循環利用書籍占58%，大約145000本書。將這些書進行銷售，大部分書籍按照原價的50%銷售，每年大約可以賣出總量的55%左右，收益約為34萬元。
（2）廢書及廢紙出售收益
可利用書籍的剩下的45%囤積在倉庫，待以後銷售。全年約為42%廢書則以廢品的形式賣給廢品收購站。我們的收購價格是每斤0.5元至0.7元，經調查廢品收購站的每斤收購價最低為0.8元。則我們可以從中賺取差價0.1—0.3元。每期可賺取廢品總價21000左右。
（3）投資計劃
a．預計風險投資數額
在公司取得一定效益的基礎上，初步準備在第二年的運營結束後，根據實際利潤情況，投資10萬元，用於對本公司的基礎設施建設及規模升級擴大，書屋也會增加古舊書畫、信件、書稿、票證等業務來進一步提高公司的銷售額。始終堅持用最小的成本，創造出最大的效益。
b．投資收益和再投資的安排
根據第一、二年的財務預算和初步投資所取得的成效，以及影響力的擴大，在公司成立兩年後將會逐步走入正軌，初步投資將會減少庫存，帶來大約5萬元的收益，公司將會運用這一部分資金進行古舊書畫、信件、書稿、票證等業務小規模拓展，進行試運營。
業務拓展後，我們可能不會看到公司效益的顯著提高。那麼我們會在公司進一步（3-5年）發展後，當資金累積到一定程度時，進行適當的融資在成都地區開辦第二傢二手書店，以此來不斷提高公司的市場占有率，為公司今後成功的走出成都奠定良好的基礎。
稍後更新最後一點，也是最重要的。
（總結）喜歡就關註我，分享更多幹貨給你們。
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